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Meno tempo sulle pratiche.
Più tempo per chi porta lavoro.
UnicoAgent è l'ingresso WhatsApp del vostro CRM: raccoglie le richieste, legge e controlla i documenti con l'intelligenza artificiale e consegna pratiche già in ordine. Voi continuate a lavorare come sempre.
Accanto al vostro CRM, non al suo posto
Il vostro CRM, il vostro preventivatore e il vostro modo di istruire le pratiche restano quelli di oggi. UnicoAgent sta davanti: raccoglie e controlla, poi consegna.
🔌 Si collega a ciò che avete
Preventivo e pratica vanno ai vostri sistemi, fase per fase. Dove non c'è un CRM, arrivano per email all'istruttoria con dati e allegati.
🧭 Non decide e non scarta, per norma
Nessun punteggio, nessuna pre-qualifica, nessun rifiuto automatico. Valutare il merito creditizio e decidere spetta all'istruttore abilitato, e la normativa non consente di affidarlo a un sistema automatico senza intervento umano. Ogni richiesta arriva all'istruttoria, che decide come ha sempre fatto.
🛡️ L'investimento resta valido
Niente migrazioni, niente formazione sul vostro gestionale da rifare. Cambia solo il modo in cui le pratiche vi arrivano: complete e controllate.
Il problema di ogni giorno
Dietro una pratica di finanziamento c'è molto lavoro che non è istruttoria: documenti illeggibili o sbagliati, dati ricopiati a mano, messaggi per chiedere «mi manca…», segnalazioni che arrivano da chiunque e vanno smistate.
Prima
- Documenti e dati sparsi tra chat, email e telefonate
- Istruttore che scopre solo a metà lavoro che manca una pagina o la firma
- Codici fiscali, IBAN e date ricopiati e sbagliati
- Segnalatori occasionali che assorbono tempo senza un percorso chiaro
Con UnicoAgent
- Un solo canale d'ingresso, un codice pratica, uno storico ordinato
- I documenti sono controllati appena arrivano, mentre l'agente è ancora lì
- Dati validati mentre vengono scritti (codice fiscale, IBAN, maggiore età)
- Ogni segnalatore ha il suo percorso, senza impegnare il vostro team
Dove si risparmia
Il risparmio non viene da un solo passaggio, ma dal togliere attese e rilavorazioni lungo tutta la pratica.
Pratiche complete al primo invio
Il bot sa quali documenti servono per ogni prodotto e li chiede in ordine. Meno richiami, meno pratiche ferme in attesa di un allegato.
Niente ricopiatura
I dati letti dai documenti vengono proposti all'agente, che li conferma con un tocco. Le domande già note si saltano.
Istruttori sulle pratiche vere
La dashboard mostra solo ciò che richiede intervento: documenti rifiutati, informative da verificare, pratiche da prendere in carico.
Consegna senza passaggi manuali
Preventivo e pratica arrivano al vostro CRM, oppure per email con dati e allegati, senza che nessuno debba inoltrarli.
Percorsi che cambiate da soli
Domande, documenti e controlli si modificano dal pannello, con una copia di prova da collaudare prima di pubblicare.
Archivio che si pulisce da solo
Le pratiche non perfezionate vengono cancellate dopo il periodo di conservazione, senza lavoro di manutenzione.
Controlli AI: errori trovati subito, non in istruttoria
L'intelligenza artificiale legge i documenti che l'agente invia, li confronta con i dati della pratica e avvisa subito l'agente se qualcosa non torna.
📄 È il documento giusto?
Riconosce se la foto è una carta d'identità, una tessera sanitaria, una busta paga o altro, e se è leggibile.
🔗 I dati coincidono?
Confronta cognome, nome, codice fiscale, numero e scadenza con quanto dichiarato e con gli altri documenti della stessa pratica.
✍️ L'informativa è firmata?
Verifica che sia il vostro modulo e che sia firmato. Finché non lo è, nessun altro documento viene inviato all'AI.
🧾 Dati pronti da confermare
Ciò che viene letto resta una proposta: vale solo quando l'agente la conferma.
- L'agente invia la foto del documento
- Il bot risponde subito e l'agente continua a lavorare
- L'AI controlla in parallelo e scrive l'esito
- L'agente conferma i dati letti, con un tocco
- Prima dell'invio il sistema attende i controlli ancora in corso
- La decisione resta alle persone. L'AI non valuta il merito creditizio, non calcola punteggi e non scarta nessuna richiesta: legge e controlla i documenti, l'esito lo dà sempre un istruttore abilitato. È una scelta di progetto che discende dalle regole del settore: il GDPR limita le decisioni interamente automatiche (art. 22) e il Regolamento europeo sull'intelligenza artificiale (UE 2024/1689) tratta come ad alto rischio i sistemi che valutano l'affidabilità creditizia.
- Privacy per progetto. La richiesta iniziale è anonima, i dati personali si raccolgono dopo l'informativa firmata e i documenti vanno all'AI solo dopo la sua verifica. I dati sono cifrati.
- Sotto controllo. Dal pannello l'operatore può approvare o rifiutare ogni documento e vedere cosa ha letto l'AI e quando.
Segnalatori: più canali di ingresso, senza più carico
Non tutti coloro che vi portano un cliente sono agenti convenzionati. UnicoAgent distingue chi scrive e adatta il percorso, così le segnalazioni occasionali non diventano lavoro per il vostro team.
Produttori convenzionati
Riconosciuti dal numero di cellulare, vengono salutati per nome. Completano richiesta e perfezionamento. Se avete un preventivatore collegato, l'importo che restituisce arriva direttamente a loro; altrimenti la richiesta va all'istruttoria.
Segnalatori occasionali
Chi non è in anagrafica può comunque segnalare: la richiesta è anonima, quindi non servono dati del cliente. Non riceve importi e viene invitato a contattare il vostro customer care, con i vostri recapiti.
Anagrafica che cresce da sola
Ogni nuovo numero viene registrato come segnalatore occasionale, non attivo: potete valutare chi merita di diventare produttore.
Informazioni al giusto livello
Il perfezionamento e le risposte del preventivatore restano per chi è convenzionato; chi segnala vede solo ciò che serve.
Stima il tuo risparmio
Un calcolo semplice, con i vostri numeri. I valori iniziali sono ipotesi da sostituire con quelli reali.
Stima indicativa basata solo sui valori inseriti: il risparmio reale dipende dal vostro modo di lavorare.
Si integra con come lavorate
Per ogni fase scegliete voi dove vanno i dati: al vostro sistema oppure per email. Si cambia dalla scheda azienda, senza interventi sul software.
Il vostro CRM, fase per fase
Un collegamento per il preventivo e uno per l'istruttoria. Dove non c'è un sistema, la fase viaggia per email all'istruttoria, con tutti gli allegati. Se l'invio non riesce, l'agente lo sa e può riprovare: la pratica non risulta inviata finché non è arrivata.
Pannello di controllo
Pratiche, documenti, conversazioni, produttori e configurazione in un unico pannello, con una dashboard che dice cosa fare adesso.
Vediamolo sulle vostre pratiche
Una demo di mezz'ora con i vostri prodotti e i vostri documenti.
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